前陣子跟小區(qū)里的老吳聊天，他拿著手機(jī)嘆氣：“都說(shuō)MACD好用，可我看金叉死叉買(mǎi)賣(mài)，要么買(mǎi)早了套牢，要么賣(mài)晚了少賺，這指標(biāo)是不是騙人的？”

我湊過(guò)去看他的交易記錄，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題出在MACD的參數(shù)上——他用的是軟件默認(rèn)的“12,26,9”參數(shù)，這個(gè)參數(shù)對(duì)短線波動(dòng)太敏感，很容易出現(xiàn)“假信號(hào)”。其實(shí)我之前也踩過(guò)同樣的坑，直到3年前跟一位私募朋友學(xué)了個(gè)技巧：把MACD參數(shù)改一下，判斷波段高低點(diǎn)的準(zhǔn)確率能提升不少。這3年里，我用改完參數(shù)的MACD做了10多次波段，沒(méi)錯(cuò)過(guò)一次大機(jī)會(huì)，今天就用3個(gè)真實(shí)案例，把這個(gè)“MACD全新用法”講透，讓你看完就知道怎么改、怎么用，避開(kāi)那些坑人的假信號(hào)。

打開(kāi)今日頭條查看圖片詳情

一、先搞懂：為什么默認(rèn)MACD參數(shù)不好用？改哪個(gè)參數(shù)最關(guān)鍵？

在講案例之前，得先跟大家說(shuō)清楚，不是MACD指標(biāo)沒(méi)用，是默認(rèn)參數(shù)太“靈敏”了。咱們先回憶下，軟件默認(rèn)的MACD參數(shù)是“12,26,9”——12是快速移動(dòng)平均線的周期，26是慢速移動(dòng)平均線的周期，9是信號(hào)線的周期。

這個(gè)參數(shù)是老外設(shè)計(jì)的，更適合歐美成熟市場(chǎng)，可A股波動(dòng)大、節(jié)奏快，用默認(rèn)參數(shù)很容易出現(xiàn)“金叉剛買(mǎi)就死叉”“死叉剛賣(mài)就反彈”的情況。就像老吳之前買(mǎi)的那只票，默認(rèn)MACD出金叉時(shí)，他跟著買(mǎi)了，結(jié)果3天后就出死叉，直接套了5個(gè)點(diǎn)，就是因?yàn)槟J(rèn)參數(shù)對(duì)短期波動(dòng)反應(yīng)太快，把“小反彈”當(dāng)成了“大趨勢(shì)”。

那該改哪個(gè)參數(shù)呢？我試過(guò)改12、改26，最后發(fā)現(xiàn)最關(guān)鍵的是改“信號(hào)線周期”——把默認(rèn)的“9”改成“14”。別小看這一個(gè)數(shù)字的變化，改完之后，MACD的信號(hào)會(huì)更穩(wěn)，能過(guò)濾掉大部分短期波動(dòng)的假信號(hào)，更適合判斷波段高低點(diǎn)。

可能有人會(huì)問(wèn)：“為什么改14，不是13或15？”這是我跟私募朋友試出來(lái)的——14天剛好是A股半個(gè)多月的交易周期，既能跟上波段節(jié)奏，又不會(huì)因?yàn)橹芷谔L(zhǎng)錯(cuò)過(guò)機(jī)會(huì)。我也試過(guò)改15，信號(hào)是穩(wěn)了，但反應(yīng)太慢，往往等信號(hào)出現(xiàn)時(shí)，波段已經(jīng)快結(jié)束了；改13的話，還是有點(diǎn)靈敏，假信號(hào)沒(méi)過(guò)濾干凈。所以綜合來(lái)看，“12,26,14”這個(gè)參數(shù)，是判斷波段高低點(diǎn)的“黃金參數(shù)”。

這里要提醒大家，改參數(shù)很簡(jiǎn)單，打開(kāi)炒股軟件，找到MACD指標(biāo)的“設(shè)置”，把“信號(hào)線周期”從9改成14就行，1分鐘就能搞定，改完之后不用重啟，實(shí)時(shí)生效。接下來(lái)，咱們就用案例看，改完參數(shù)的MACD，到底怎么判斷波段高低點(diǎn)。

二、案例1：改完參數(shù)的MACD“死叉”，讓我避開(kāi)18%的跌幅

2022年10月，我手里有一只做消費(fèi)電子的票，從28塊漲到36塊，已經(jīng)賺了28%，心里有點(diǎn)慌，怕跌回去。每天打開(kāi)軟件，先看改完參數(shù)的MACD：當(dāng)時(shí)MACD的DIF線（白色線）和DEA線（黃色線）還在零軸上方，但已經(jīng)開(kāi)始慢慢往下走，柱狀體也從紅色變成了淺紅色，而且越來(lái)越短。

到10月18號(hào)那天，DIF線跌破了DEA線，形成了“死叉”——這時(shí)候如果用默認(rèn)參數(shù)，3天前就已經(jīng)出死叉了，但改完14的參數(shù)后，死叉來(lái)得更晚，更確認(rèn)趨勢(shì)反轉(zhuǎn)。我當(dāng)時(shí)沒(méi)猶豫，在35.2塊把手里的2000股全賣(mài)了，落袋為安。

賣(mài)完之后，這只票果然開(kāi)始跌，先是小跌，后來(lái)因?yàn)樾袠I(yè)利空，直接大跌，20天后跌到28.8塊，跌幅剛好18%。有個(gè)朋友跟我買(mǎi)了同一只票，他用的是默認(rèn)MACD，3天前死叉時(shí)沒(méi)敢賣(mài)，想著再等等，結(jié)果最后只賺了5%就跑了，還跟我吐槽：“早知道跟你改參數(shù)了?！?/p>

其實(shí)改完參數(shù)的MACD死叉，判斷波段高點(diǎn)有兩個(gè)關(guān)鍵：一是死叉要出現(xiàn)在“零軸上方”，這說(shuō)明之前是上升趨勢(shì)，死叉后大概率是波段回調(diào)；二是死叉出現(xiàn)前，MACD柱狀體要先“縮短”，從深紅色慢慢變淺紅，最后變綠，這是趨勢(shì)要反轉(zhuǎn)的信號(hào)。如果死叉直接出現(xiàn)在零軸下方，那可能是下跌趨勢(shì)中的反彈，不是波段高點(diǎn)，別亂賣(mài)。

就像去年有只做地產(chǎn)的票，MACD在零軸下方出死叉，這時(shí)候賣(mài)就錯(cuò)了——因?yàn)楸緛?lái)就是下跌趨勢(shì)，死叉后可能還會(huì)繼續(xù)跌，但如果是波段操作，這時(shí)候根本不該買(mǎi)，也就不存在賣(mài)的問(wèn)題。所以改完參數(shù)的MACD死叉，只有出現(xiàn)在零軸上方，才是波段高點(diǎn)的信號(hào)。

三、案例2：改完參數(shù)的MACD“金叉”，讓我抄底賺了25%

如果說(shuō)死叉幫我避開(kāi)了下跌，那改完參數(shù)的金叉，就是幫我抄底的“利器”。2023年4月，有只做新能源的票，從45塊跌到32塊，跌了29%，很多散戶都在割肉。我每天看它的MACD，改完參數(shù)后，DIF線和DEA線一直在零軸下方走，但3月底的時(shí)候，柱狀體從深綠色慢慢變淺綠色，而且越來(lái)越短。

到4月12號(hào)那天，DIF線突破了DEA線，形成了“金叉”——這時(shí)候用默認(rèn)參數(shù)，5天前就已經(jīng)出金叉了，但改完14的參數(shù)后，金叉來(lái)得更晚，剛好抄在相對(duì)低點(diǎn)。我當(dāng)時(shí)看了下基本面，這只票的一季度財(cái)報(bào)沒(méi)雷，新能源行業(yè)政策也在利好，就試著在32.5塊買(mǎi)了1500股。

買(mǎi)完之后，這只票沒(méi)立馬漲，橫盤(pán)了5天，期間改完參數(shù)的MACD一直保持金叉，柱狀體也從淺綠色慢慢變紅，我知道這是信號(hào)確認(rèn)了，沒(méi)著急賣(mài)。到第6天，股價(jià)突然放量漲了4%，之后就開(kāi)始穩(wěn)步拉升，45天后漲到40.6塊，我算了算，剛好賺了25%，果斷止盈。

這次操作讓我明白，改完參數(shù)的MACD金叉，判斷波段低點(diǎn)有兩個(gè)關(guān)鍵：一是金叉要出現(xiàn)在“零軸下方”，這說(shuō)明之前是下跌趨勢(shì)，金叉后大概率是波段反彈；二是金叉出現(xiàn)前，MACD柱狀體要先“縮短”，從深綠色變淺綠色，最后變紅，這是下跌動(dòng)能減弱的信號(hào)。如果金叉直接出現(xiàn)在零軸上方，那可能是上升趨勢(shì)中的回調(diào)，不是波段低點(diǎn)，別亂買(mǎi)。

比如去年有只做半導(dǎo)體的票，在零軸上方出金叉，我跟著買(mǎi)了，結(jié)果只漲了3%就回調(diào)，就是因?yàn)槟鞘巧仙厔?shì)中的小回調(diào)，不是波段低點(diǎn)，金叉信號(hào)是“假的”。所以改完參數(shù)的MACD金叉，只有出現(xiàn)在零軸下方，才是波段低點(diǎn)的信號(hào)。

四、案例3：最容易踩的坑：改了參數(shù)，卻忽略了“量能配合”

雖然改參數(shù)的MACD信號(hào)很穩(wěn)，但我也踩過(guò)一次坑，問(wèn)題出在“沒(méi)看量能”。2023年9月，有只做醫(yī)藥的票，改完參數(shù)的MACD在零軸下方出金叉，我沒(méi)看成交量，直接在28塊買(mǎi)了1000股。

結(jié)果買(mǎi)完之后，股價(jià)沒(méi)漲，反而跌到26.5塊，套了5%。我當(dāng)時(shí)很納悶，明明MACD金叉了，怎么還跌？后來(lái)打開(kāi)成交量看，才發(fā)現(xiàn)金叉那天的成交量只有2800萬(wàn)，比前一周的平均成交量少了30%，而且之后幾天成交量一直沒(méi)放大，這說(shuō)明“沒(méi)資金進(jìn)場(chǎng)”，金叉信號(hào)是“虛的”。

我趕緊止損，后來(lái)這只票又跌了10%，直到成交量放大到4000萬(wàn)以上，MACD再次出金叉，才開(kāi)始反彈。這次教訓(xùn)讓我明白，改完參數(shù)的MACD信號(hào)，必須結(jié)合“量能”看——金叉時(shí)要有成交量配合，最好比前幾天的平均量多10%以上，說(shuō)明有資金進(jìn)場(chǎng)，信號(hào)才靠譜；如果金叉時(shí)成交量沒(méi)放大，很可能是“假金叉”，別買(mǎi)。

同樣，死叉時(shí)也要看量能——死叉時(shí)如果成交量突然放大，說(shuō)明拋壓大，下跌趨勢(shì)會(huì)更猛，要趕緊賣(mài)；如果死叉時(shí)成交量沒(méi)放大，可能只是小回調(diào)，不用急著賣(mài)。比如去年有只做食品的票，改完參數(shù)的MACD出死叉，但成交量沒(méi)放大，我沒(méi)賣(mài)，后來(lái)果然只回調(diào)了3%就繼續(xù)漲，少賺了不少。

五、總結(jié)：改參數(shù)的MACD，核心是“穩(wěn)信號(hào)、抓波段”

聊了這么多案例，其實(shí)改參數(shù)的MACD，核心不是“找捷徑”，而是“讓信號(hào)更穩(wěn)”。咱們散戶做波段，最怕的就是被短期波動(dòng)騙，改完“12,26,14”這個(gè)參數(shù)后，MACD能過(guò)濾掉大部分假信號(hào)，讓我們更清楚地看到波段趨勢(shì)。

最后給大家3個(gè)實(shí)用建議，都是我這3年用改參數(shù)MACD的經(jīng)驗(yàn)：

1. 改完參數(shù)后，別只看金叉死叉，還要看“零軸位置”——金叉在零軸下、死叉在零軸上，才是波段信號(hào)；金叉在零軸上、死叉在零軸下，大概率是假信號(hào)，別操作。

2. 一定要結(jié)合量能看——金叉時(shí)成交量放大、死叉時(shí)成交量放大，信號(hào)才靠譜；沒(méi)量能配合的金叉死叉，寧愿錯(cuò)過(guò)，也別亂操作。

3. 別用改參數(shù)的MACD做短線（1-3天），適合做“15-30天”的波段——這個(gè)周期里，改完參數(shù)的MACD信號(hào)最準(zhǔn)，既能賺到錢(qián)，又不用天天盯盤(pán)。

很多散戶覺(jué)得指標(biāo)沒(méi)用，是因?yàn)闆](méi)找到適合自己的用法。就像老吳，后來(lái)我教他改了MACD參數(shù)，他用這個(gè)方法做了兩次波段，一次賺了12%，一次賺了15%，現(xiàn)在逢人就說(shuō)“MACD改個(gè)參數(shù)，真的不一樣”。

最后想問(wèn)大家：你之前用MACD的時(shí)候，有沒(méi)有遇到過(guò)假信號(hào)？是怎么應(yīng)對(duì)的？歡迎在評(píng)論區(qū)聊聊你的經(jīng)歷，咱們一起交流經(jīng)驗(yàn)。如果覺(jué)得這篇文章有用，別忘了點(diǎn)贊關(guān)注，下次我再跟大家講，怎么用改參數(shù)的MACD結(jié)合均線，判斷“波段止損點(diǎn)”，讓你賺的時(shí)候多賺，虧的時(shí)候少虧，保證你看完有收獲！